ISRAEL - El fin del efectivo

Desde 2019, las empresas y los consumidores israelíes han estado sujetos a un límite en el valor de las transacciones en efectivo. El 1 de agosto, ese límite disminuirá de NIS 11,000 ($ 3,192) a NIS 6,000 ($ 1,741) para pagos comerciales y de NIS 50,000 ($ 14,510) a NIS 15,000 ($ 4353) para transacciones entre particulares.

El propósito declarado de la ley es obligar al público a utilizar medios de pago digitales en lugar de efectivo. Con ello se pretende mejorar la supervisión de las transacciones, de modo que las autoridades israelíes estén equipadas para hacer frente a la evasión fiscal, la actividad del mercado negro y el blanqueo de dinero.

Los pagos realizados a los árabes palestinos y ciertos préstamos religiosos están exentos del límite de efectivo del país. Del mismo modo, las compras de automóviles están exceptuadas de las nuevas reglas, donde el límite de efectivo se mantendrá sin cambios en NIS 50,000.

Según Israel National News, las cifras de la Autoridad Tributaria muestran un aumento gradual en el cumplimiento de la ley, de alrededor del 84% en 2019 al 92% en 2021 y al 95% en 2022.

Israel National News informa que ya se han recaudado 5.000 millones de SHE en multas desde que las restricciones entraron en vigor. Decenas de miles de redadas de auditoría en empresas han sido llevadas a cabo por la Autoridad Tributaria y miles de infractores han sido penalizados. Solo en 2022, se han realizado alrededor de 6.000 auditorías hasta el momento, con 2.189 infractores de la ley identificados, lo que representa una suma de 35 millones de NIS en transacciones ilícitas.

Las violaciones de la ley se castigan con multas que comienzan en el 15% de la transacción si el pago en efectivo fue inferior a NIS 25,000 a una empresa, aumentando al 20% cuando la transacción fue entre NIS 25,000 y NIS 50,000, y alcanzando el 30% para transacciones más grandes.

Entre los particulares, las multas son más bajas, comenzando en 10.000 NIS para pagos de hasta 25.000 NIS, aumentando al 15% para montos de hasta 50.000 NIS, y al 25% para sumas mayores.

Las personas a las que se descubra que se les ha pagado un salario en efectivo están sujetas a una multa del 5 por ciento si el pago fue superior al límite máximo de 6.000 NIS pero inferior a 8.500 NIS. Las multas se aplican al pago con cheque y cheque bancario, así como con billetes.

El límite de efectivo de Israel también es aplicable a los turistas, y la responsabilidad de infringir la ley recae en ambas partes de la transacción.

Un corto período de gracia se aplicará después del 1 de agosto, pero hay planes en marcha para imponer restricciones adicionales al efectivo en el futuro. El Tesoro y la Autoridad Tributaria de Israel están presionando por una ley que prohíba a cualquier ciudadano tener más de NIS 200,000 en efectivo en su hogar.

Israel no es el único país que establece límites legales a las transacciones en efectivo, pero muchos otros no llegan a prohibir por completo los grandes pagos en efectivo.

Por ejemplo, en Alemania, donde el efectivo juega un papel más importante en la economía minorista en comparación con muchos de sus vecinos del norte de Europa, cualquier persona que quiera hacer un pago de 10,000 euros o más en efectivo debe mostrar una identificación válida.

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Fuente: PYMNTS